V dnešní době můžeme najít nespočet možností, jak investovat a zhodnotit peníze, které v dlouhodobém horizontu nebudeme potřebovat. Jednou z nich jsou podílové fondy. Tyto investiční instrumenty shromažďují peníze od investorů a investují je do různých cenných papírů. Může jít o dluhopisy, akcie i jiná aktiva, např. deriváty. Podílový fond zpravidla aktivně spravují tzv. portfolio manažeři.
Jak fungují podílové fondy?
V úvodu jsme si stručně vysvětlili podílové fondy co to je. Když se zaměříme na jejich fungování, můžeme si je představit jako investiční společnost, ve které investoři drží akcie. Podílový fond se řídí i souborem pravidel, kterým se říká mandát. Těmito pravidly se určuje, jaké investice může správce fondu provádět. Mandát se opírá např. o třídy aktiv a nástroje, zeměpisné údaje, odvětví, měny či kombinace strategií. Po definování mandátu může správce podílového fondu investovat peníze fondu do aktiv, která splňují potřebná kritéria.
Podle čeho vybírat podílové fondy
Před tím, než se rozhodnete pro konkrétní podílový fond, je důležité zvážit základní specifika. Jedná se především o zmíněný mandát, dále o třídy aktiv, geografické údaje a trendy.
- Mandát je soubor pravidel určujících, jaké investice může správce podílového fondu provádět. Pravidla se týkají např. typů používaných instrumentů i toho, jaká část fondu je alokována do konkrétních oblastí. Např. globální akciový fond by měl investovat do akcií, ne např. do dluhopisů z různých koutů světa.
- Třída aktiv fondu říká, zda se bude zaměřovat jen na akcie, nebo např. i na dluhopisy, hotovost či alternativní investice.
- Geografické údaje jsou také důležité. Některé fondy se zaměřují na konkrétní regiony nebo na konkrétní akciové indexy. Díky zaměření fondu budete moci investovat do oblastí, které by jinak vyžadovaly rozsáhlý výzkum.
- Neméně důležité jsou i trendy a témata. Zajímáte se o umělou inteligenci, biotechnologie, společnosti se silným etickým portfoliem? Robotika, nemovitosti i jiná odvětví – jistě najdete konkrétně zaměřené podílové fondy, které odpovídají vašim zájmům a hodnotám.
Všechny podrobnosti o podílových fondech najdete na home.saxo/cs-cz/. Tady se dozvíte i o rozdílech mezi podílovými fondy a ETF, o výhodách a nevýhodách obchodování podílových fondů atd. Než investujete, seznamte se s danou problematikou co nejvíc. To platí nejen o podílových fondech.
